银行每个月多少流水才算流水过大（浙江普通工人浙江一名普通工人，银行卡月流水高达上亿，警方调查后破获大案)
2016年，浙江一名普通服装厂员工，一个月的银行卡流水高达上亿元，而且交易十分频繁。工作人员觉得不太对劲，于是打电话报了警，警方调查后竟意间破获大案，这背后有何隐情呢？警方立即对此事展开调查，发现银行卡的持有人叫杨鹏，三十一岁，浙江青田人，在一家小服装厂工作，一个月工资只有几千块。如此普通的一个人，不可能有上亿资产，所以警方怀疑他在从事非法的事情。
几天后，警方再次接到银行打来的电话，说杨鹏的账号又有了新的交易流水，但这次却不是他本人前来交易。民警调取银行柜台上的监控视频，看着一位中年男子携带身份证取走了几十万元。通过他存留在银行的账户信息，民警查到此人名叫叶健，同样是青田本地人。又经过进一步调查，发现叶健的妻子杨萍，恰好是杨鹏的姑姑，而且叶健和妻子共同经营着一家传媒公司。当警方来到这家公司的注册地址后，却发现里面一个人都没有，门把手上的灰尘很多，仿佛从没有人来过。紧接着，警方悄悄对叶健夫妇进行跟踪调查，发现他们在一家高档酒店里，与一个中年妇女见了面。不一会，中年妇女拿出一沓欧元，递给了叶健夫妇。十分钟后，中年妇女起身先行离开，叶健夫妇期间有说有笑，又坐了半个小时后才走出咖啡厅。警方怀疑，叶健夫妇从事的是非法买卖外汇的行为。接下来的一段时间内，叶健夫妇又在不同的地点，从不同人手中拿到大量外币。为了抓住背后的大鱼，警方没有立即收网，而是继续跟踪叶健夫妇，很快又查到两名可疑男子，分别是王东和马磊，都是甘肃人。
王东和马磊的行动轨迹十分单一，除了反复来往在广州、温州两地外，平日联系最多的也仅限于青田县的几个黄牛而已。几天后，王东来到小区门口，在与保安的一番沟通后，将一辆深圳牌照的轿车引入小区内。警方觉得这辆车很可疑，随后调取了小区车库近月来的监控，果然从中发现到一些蛛丝马迹。监控录像中，一辆深圳牌照的七座车轻松驶入小区内，径直停向了王东、马磊所住的单元楼附近。随后由两名陌生男子从车上下来，拿着门禁卡进入到单元楼里面。十多分钟后，他们拎着4个行李箱下来，从颜色和款式上判断，正是从叶健等黄牛手里拿过来的箱子。在这场短短不到20分钟的转移过程中，被民警众人重点盯防的王东和马磊未曾露面。如果不是今天这场突如其来的“小插曲”，恐怕专案组还得等很久才能发现这群人是如何偷龙转凤的。专案组决定乘胜追击，势必将幕后黑手给揪出来。经核实，这两辆深圳牌照的车子归一家商贸公司所有，两辆车返回深圳后，都将车停在某家宾馆的停车场内，再由犯罪嫌疑人把行李箱转移到固定的客房中。
根据调查发现，这家商贸公司与叶健夫妇注册的公司性质相同。在深圳警方的调查与配合下，专案组得知这家公司的注册法人名叫林俊，来自广东省陆丰市。林俊的银行账户内，每天都有数额由海外转账进来的人民币，这些钱到账户没多久，又被林俊分别转给了不同的人。这也意味着，在整个犯罪团伙中，林俊处于金字塔最顶端，而叶健夫妇处于最末端。时间转瞬即逝，经过专案组与多地警方近一年的缜密侦查，此案中的这个非法买卖外汇的团伙组织的运作模式，已经被专案组详细掌握。收网时机已经成熟，专案组当即决定对这个犯罪团伙开展同步抓捕。此案中的涉案人员众多，分布在广州、温州、青田、深圳等多个地区，如果想将其全部收网成功并非易事。如果分批抓捕的话，万一途中出现纰漏，让犯罪嫌疑人彼此联系，极容易出现嫌疑人借此逃脱的可能。2017年12月4日，专案组下令在温州、青田、深圳等地严密部署警力，选择合适机会同步收网。第二天下午，王东乘坐飞机前往温州，在机场内分别与多个黄牛会面，拿到了两个行李箱。
王东这次拿到行李箱后，并未像往常一样乘坐飞机离开，相反的，他选择在机场附近的一家酒店住下来。为了确保能够顺利截获所有外币，专案组并没有实施对王东的抓捕行动。当晚22时，另外两名马仔进入王东的房间。民警闻讯而动，一举冲入酒店将三人控制住，从行李箱内翻出了满满当当的外汇现金。此次行动中，共抓获了17名犯罪嫌疑人，成功捣毁了非法买卖外汇团伙。此案中缴获来的外币被送入青田县某家银行进行点数，多名工作人员整整用了7个小时，才完成全部清点工作。
警方已经掌握了相关有利的证据，可以确定林俊的犯罪行为，即便是他死鸭子嘴硬，也逃脱不了法律的制裁。任何私下买卖外币的行为都属于违法犯法，如果真的有外币兑换的需求，可以到正规场所进行兑换。切勿被一时的便利和低价手续费蒙蔽双眼，造成人财尽损，让自己的人生履历上多了一道枷锁。
几天后，警方再次接到银行打来的电话，说杨鹏的账号又有了新的交易流水，但这次却不是他本人前来交易。民警调取银行柜台上的监控视频，看着一位中年男子携带身份证取走了几十万元。通过他存留在银行的账户信息，民警查到此人名叫叶健，同样是青田本地人。又经过进一步调查，发现叶健的妻子杨萍，恰好是杨鹏的姑姑，而且叶健和妻子共同经营着一家传媒公司。当警方来到这家公司的注册地址后，却发现里面一个人都没有，门把手上的灰尘很多，仿佛从没有人来过。紧接着，警方悄悄对叶健夫妇进行跟踪调查，发现他们在一家高档酒店里，与一个中年妇女见了面。不一会，中年妇女拿出一沓欧元，递给了叶健夫妇。十分钟后，中年妇女起身先行离开，叶健夫妇期间有说有笑，又坐了半个小时后才走出咖啡厅。警方怀疑，叶健夫妇从事的是非法买卖外汇的行为。接下来的一段时间内，叶健夫妇又在不同的地点，从不同人手中拿到大量外币。为了抓住背后的大鱼，警方没有立即收网，而是继续跟踪叶健夫妇，很快又查到两名可疑男子，分别是王东和马磊，都是甘肃人。王东和马磊的行动轨迹十分单一，除了反复来往在广州、温州两地外，平日联系最多的也仅限于青田县的几个黄牛而已。几天后，王东来到小区门口，在与保安的一番沟通后，将一辆深圳牌照的轿车引入小区内。警方觉得这辆车很可疑，随后调取了小区车库近月来的监控，果然从中发现到一些蛛丝马迹。监控录像中，一辆深圳牌照的七座车轻松驶入小区内，径直停向了王东、马磊所住的单元楼附近。随后由两名陌生男子从车上下来，拿着门禁卡进入到单元楼里面。十多分钟后，他们拎着4个行李箱下来，从颜色和款式上判断，正是从叶健等黄牛手里拿过来的箱子。在这场短短不到20分钟的转移过程中，被民警众人重点盯防的王东和马磊未曾露面。如果不是今天这场突如其来的“小插曲”，恐怕专案组还得等很久才能发现这群人是如何偷龙转凤的。专案组决定乘胜追击，势必将幕后黑手给揪出来。经核实，这两辆深圳牌照的车子归一家商贸公司所有，两辆车返回深圳后，都将车停在某家宾馆的停车场内，再由犯罪嫌疑人把行李箱转移到固定的客房中。根据调查发现，这家商贸公司与叶健夫妇注册的公司性质相同。在深圳警方的调查与配合下，专案组得知这家公司的注册法人名叫林俊，来自广东省陆丰市。林俊的银行账户内，每天都有数额由海外转账进来的人民币，这些钱到账户没多久，又被林俊分别转给了不同的人。这也意味着，在整个犯罪团伙中，林俊处于金字塔最顶端，而叶健夫妇处于最末端。时间转瞬即逝，经过专案组与多地警方近一年的缜密侦查，此案中的这个非法买卖外汇的团伙组织的运作模式，已经被专案组详细掌握。收网时机已经成熟，专案组当即决定对这个犯罪团伙开展同步抓捕。此案中的涉案人员众多，分布在广州、温州、青田、深圳等多个地区，如果想将其全部收网成功并非易事。如果分批抓捕的话，万一途中出现纰漏，让犯罪嫌疑人彼此联系，极容易出现嫌疑人借此逃脱的可能。2017年12月4日，专案组下令在温州、青田、深圳等地严密部署警力，选择合适机会同步收网。第二天下午，王东乘坐飞机前往温州，在机场内分别与多个黄牛会面，拿到了两个行李箱。王东这次拿到行李箱后，并未像往常一样乘坐飞机离开，相反的，他选择在机场附近的一家酒店住下来。为了确保能够顺利截获所有外币，专案组并没有实施对王东的抓捕行动。当晚22时，另外两名马仔进入王东的房间。民警闻讯而动，一举冲入酒店将三人控制住，从行李箱内翻出了满满当当的外汇现金。此次行动中，共抓获了17名犯罪嫌疑人，成功捣毁了非法买卖外汇团伙。此案中缴获来的外币被送入青田县某家银行进行点数，多名工作人员整整用了7个小时，才完成全部清点工作。
其中包括欧元602.9万，港币110万，美元8.2万元。按照当日的银行外汇计算，折合人民币共计为5000多万元。
当时经过初步查实，该团伙每天交易金额这和人民币在4000万以上，这一年多的时间里，该团伙累计的缴金额这和人民币竟高达200多亿元
如此庞大的地下钱庄依一举被捣毁，让全国各地都引起了不小的轰动。随后，这个犯罪团伙中的十几名犯罪嫌疑人，被送到检察机关审查进行起诉，在面对法律的裁决面前，除了林俊以外，其余人全都认罪。警方已经掌握了相关有利的证据，可以确定林俊的犯罪行为，即便是他死鸭子嘴硬，也逃脱不了法律的制裁。任何私下买卖外币的行为都属于违法犯法，如果真的有外币兑换的需求，可以到正规场所进行兑换。切勿被一时的便利和低价手续费蒙蔽双眼，造成人财尽损，让自己的人生履历上多了一道枷锁。